每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜肖芮冬    

11月28日，由《每日經(jīng)濟新聞》主辦的“2025資本市場高質量發(fā)展論壇”在成都落下帷幕。針對財富管理行業(yè)普惠化落地與差異化競爭突圍等議題，西部證券黨委委員、副總經(jīng)理殷濤分享了公司的實踐經(jīng)驗與行業(yè)思考，從數(shù)字化運營、服務模式創(chuàng)新及協(xié)同體系構建等方面展開闡述。

西部證券黨委委員、副總經(jīng)理 殷濤

AI賦能三路徑：數(shù)據(jù)、工具、陪伴支撐普惠理財落地

殷濤表示，西部證券在AI賦能財富管理領域，主要圍繞精細化、數(shù)字化、普惠化三大方向推進數(shù)字化運營，助力普通投資者高效把握權益市場機遇，具體通過三方面實踐展開：

一是構建數(shù)據(jù)驅動的數(shù)字運營閉環(huán)。公司自研“慧眼識金”智能運營平臺，整合客戶交易、風險偏好等多維度數(shù)據(jù)進行分析，實施實時跟蹤并及時優(yōu)化相關策略，為后續(xù)資產配置提供策略建議與工具支撐。

二是創(chuàng)新西部證券“點將臺”服務模式打破供需壁壘。針對行業(yè)“客戶多、投顧少”的痛點，通過點將臺平臺將投資者、投顧與專家三者有機結合，改變以往投顧服務多集中于部分客群的局面，讓普通投資者在服務的及時性、有效性與專業(yè)性上均得以較好的實現(xiàn)。

三是依托智能工具打造普惠交易生態(tài)。構建從投資者決策到交易的多鏈條服務體系，將智能策略、量化交易等以往多見于機構或中高凈值客戶的工具向適合的普通投資者。尤其在ETF領域，通過網(wǎng)格策略為代表的策略工具產品體系，為投資者提供智慧交易策略與靈活盯市交易服務。截至2025年6月，公司ETF規(guī)模增長60%，金融權益產品保有量規(guī)模增長近36%，均與合適的工具、合適的策略的普及化覆蓋密切相關。

此外，公司還通過“暖心陪伴”構建投教服務矩陣：依托國家級投教基地，將總部生產的投教內容一鍵觸達100多家分支機構，同時在App端打造ETF專區(qū)，豐富知識與活動資源，助力投資者提升投資認知。殷濤強調，通過“數(shù)據(jù)驅動+智能陪伴+暖心服務”，最終目標是讓每一位投資者找到適合自己的參與路徑，實現(xiàn)財富管理的普惠性與共贏。

差異化破局：以“協(xié)同為主業(yè)”構建“研—投—顧”體系

面對銀行、基金公司、第三方理財機構加碼布局財富管理的激烈競爭，殷濤提出“協(xié)同是主業(yè)”的發(fā)展理念，通過構建“研—投—顧”一體化體系打造差異化優(yōu)勢：

在研究端，結合研究所及權益、衍生品、資管、財富等部門優(yōu)勢，聚焦宏觀策略與大類資產配置研究，為產品篩選、貨架管理及資產配置提供建議支撐，在投資端，打造總部專業(yè)化投資能力矩陣，生產多樣化產品，并將專業(yè)服務轉化為客戶可感知的體驗；在顧問端，聚焦線上線下雙平臺場景化服務?？偛客额櫾跐M足合規(guī)的前提下協(xié)同相關部門構建客戶專業(yè)服務能力。

同時，在協(xié)同基礎上打造財富管理品牌，如“優(yōu)選30”“智選50”“E選50”等產品，打造差異化產品體系，充分發(fā)揮券商牌照優(yōu)勢，推出適配投資者需求的特色產品。進一步強化差異化經(jīng)營的能力。西部證券始終堅持：以專業(yè)筑根基，以服務暖人心，才能在財富轉型中走出一條屬于自己的高質量發(fā)展之路。

封面圖片來源：每日經(jīng)濟新聞