每經(jīng)編輯｜張錦河    

近日，中國人民銀行發(fā)布“中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知（銀發(fā)〔2025〕124號(hào)）”（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）。

其中提到，從業(yè)機(jī)構(gòu)開展人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《辦法》規(guī)定履行反洗錢義務(wù)。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶”原則，根據(jù)客戶特征和交易活動(dòng)的性質(zhì)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，開展客戶盡職調(diào)查。

客戶單筆或者日累計(jì)金額人民幣10萬元以上（含10萬元）或者等值外幣現(xiàn)金交易的，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。

《辦法》自2025年8月1日起施行。

《辦法》指出，本辦法所稱的貴金屬，是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等；本辦法所稱的寶石，是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實(shí)物形態(tài)。

據(jù)界面新聞，與此前相比，此次提交大額報(bào)告的起點(diǎn)金額增加了5萬元。2017年9月，中國人民銀行發(fā)布相關(guān)通知，將需要向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告的情形定為“單日單筆現(xiàn)金交易5萬元或外幣等值1萬美元”。

據(jù)廣州日?qǐng)?bào)報(bào)道，博通咨詢首席分析師王蓬博表示，一直以來，由于貴金屬交易存在交易金額大、流通性強(qiáng)等特點(diǎn)，國際社會(huì)普遍將其視為洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。當(dāng)前，洗錢犯罪手段日益隱蔽復(fù)雜，傳統(tǒng)監(jiān)管模式已難以應(yīng)對(duì)。不斷出臺(tái)的相關(guān)細(xì)化行業(yè)規(guī)定也凸顯出監(jiān)管部門打擊洗錢違法活動(dòng)、維護(hù)金融安全穩(wěn)定的決心。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合自央行官網(wǎng)、界面新聞、廣州日?qǐng)?bào)