每經(jīng)記者｜陳晨    每經(jīng)編輯｜何劍嶺    

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今日晚間，證監(jiān)會發(fā)布消息稱，同意開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲評審通過。證監(jiān)會同意上述10家證券公司試點。

今年4月2日，證券業(yè)協(xié)會曾發(fā)布開展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點評估的通知，從建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉、分類賬戶管理三個方面優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理模式，提升客戶服務功能。

證監(jiān)會同意10家證券公司試點

證監(jiān)會發(fā)布消息稱，為落實全面深化資本市場改革的有關要求，進一步優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升服務能力，推動行業(yè)高質量發(fā)展，證監(jiān)會支持證券公司嚴格按照《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)的要求，在現(xiàn)有客戶交易結算資金第三方存管框架下，開展內部賬戶管理功能優(yōu)化。

隨著業(yè)務的多元化發(fā)展，證券公司的賬戶體系日趨復雜，對現(xiàn)有賬戶管理制度提出了整合和優(yōu)化的新要求。證監(jiān)會在充分聽取行業(yè)意見基礎上，按照“堅守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優(yōu)化試點。

為確保改革平穩(wěn)，防范業(yè)務風險，證監(jiān)會按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規(guī)風控機制完善、信息系統(tǒng)準備充分的公司申請試點。經(jīng)證券業(yè)協(xié)會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲評審通過。證監(jiān)會同意上述10家證券公司試點。

證監(jiān)會表示，下一步，證監(jiān)會將進一步加強監(jiān)管，督促相關證券公司穩(wěn)妥開展試點，強化合規(guī)風控管理，嚴守客戶資金安全底線，切實保障客戶資金安全，嚴禁以直接或者變相方式挪用、占用客戶資金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，依法嚴懲。同時，持續(xù)跟蹤、評估、總結試點效果。

國泰君安、中金財富已官宣

《每日經(jīng)濟新聞》記者了解到，4月2日，證券業(yè)協(xié)會發(fā)布《關于開展券商賬戶管理功能優(yōu)化試點評估的通知》，啟動了賬戶管理功能優(yōu)化試點評估工作。

根據(jù)申報要求，首先需滿足近一年證券公司分類評價在A類AA級；其次是最近一年未因重大違法違規(guī)受到證監(jiān)會行政處罰或者被采取重大監(jiān)管措施；此外，還需滿足最近12個月各項風控指標持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定；具備健全的業(yè)務流程和操作規(guī)范；最近一年未發(fā)生重大信息安全事件、信息技術投入排名位于行業(yè)前20。

記者注意到，2020年和2021年，證券公司分類評價為AA級的均有15家，在這2年均為AA級的有12家，除了前述證監(jiān)會同意試點的10家券商外，還包括光大證券和平安證券。但目前來看，后面這2家券商并未進入試點名單。

長城證券研究報告表示，本次賬戶管理方案試點通過后，將在更大的范圍內進行改革，最終全行業(yè)有望朝著金融一體超市的方向邁進。而幾家規(guī)模最大的券商或將有機會憑借資金和客源優(yōu)勢進一步拉開與中小券商的差距，“強者恒強”局面可能進一步持續(xù)下去。在監(jiān)管層面有意打造“航母”級券商的情況下，逐漸放開的改革創(chuàng)新措施使得龍頭券商有機會借著改革東風不斷吞并中小券商，實現(xiàn)價值的進一步增長，進一步擴大體量。

記者注意到，今日晚間，國泰君安發(fā)布公告表示，中國證監(jiān)會對公司申請開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務相關事項無異議。公司將嚴格按照監(jiān)管意見書的要求開展賬戶管理功能優(yōu)化試點業(yè)務。

圖片來源：中金財富公眾號

此外，中金財富也在公眾號上發(fā)布喜報，即首批獲準開展賬戶管理功能優(yōu)化試點。

優(yōu)化可解決兩大核心痛點

從上述中金財富的介紹可以看到，在賬戶管理功能優(yōu)化后可以實現(xiàn)：資金互通一步劃轉，資產全景一目了然，以及信息互聯(lián)一次同步。

而事實上，這也是目前證券賬戶管理的痛點所在。據(jù)金證股份介紹，隨著業(yè)務種類、交易品種日漸豐富，證券公司的客戶賬戶越來越多，同名賬戶之間彼此割裂，缺乏有效的整合和關聯(lián)，客戶無法看到全景資產視圖，也不能對賬戶進行分類管理。

另外，現(xiàn)行存管模式下，賬戶資金按業(yè)務進行封閉管理，不支持跨存管、跨系統(tǒng)資金劃轉，客戶要在不同業(yè)務間調撥資金，操作相當繁瑣，已經(jīng)很難適應客戶多元化的財富管理需求。

因此，眼下，隨著券商財富管理業(yè)務的快速發(fā)展及其普惠性質的不斷增強，缺少綜合賬戶體系、資金不能互聯(lián)互通，逐漸成為行業(yè)發(fā)展的兩大核心痛點。

“優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理體系，建立以客戶利益一致性為基礎的客戶賬戶管理模式，已成為證券服務業(yè)高質量發(fā)展時期的迫切訴求。券商也可以借此迅速建立差異化優(yōu)勢，提升客戶服務能力和質量。”金證股份進一步介紹道。

此外，開源證券非銀團隊認為，獲得試點資格的券商除了有望解決多個銀行三方存管賬戶劃轉限制的痛點外，也有利于公募基金投顧等更豐富的場景應用，為券商豐富賬戶場景功能奠定基礎，利于頭部券商財富管理轉型。